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La vente d'une assurance-vie est assez difficile pour la plupart des agents. La plus grande difficulté est de trouver des acheteurs potentiels. La prospection est l'aspect le plus important du succès d'un agent d'assurance, et il est essentiel de trouver le moyen le plus efficace et le plus économique de contacter de nouveaux clients potentiels. Compte tenu des différents types de prospection et du rapport coût-bénéfice, le télémarketing reste le moyen le plus efficace et le moins cher d'attirer de nouveaux clients.
Étape 1
Créez une feuille de route d'approche. Puisque vous avez choisi de faire de la prospection par téléphone, il est important de développer un moyen d’attirer rapidement l’attention de votre client, de captiver son intérêt et de l’attirer pour poursuivre la conversation. Commencez par une approche simple et générique et redéfinissez le script à mesure que vous devenez plus expérimenté.
Étape 2
Remplissez les formulaires sur l'ordinateur. Une fois que le prospect a été transformé en acheteur, obtenez les informations et remplissez les papiers en conséquence. Un agent expérimenté devrait être en mesure de remplir le formulaire d'assurance par téléphone avec le prospectus en moins de dix minutes.
Étape 3
Imprimez et envoyez le formulaire. Une fois l'appel téléphonique terminé, imprimez les documents d'assurance-vie et placez-les dans une enveloppe pour affichage. Les enveloppes telles que les sacs en papier manille sont préférables à cette fin, car elles accueillent les papiers sans avoir à les plier, laissant de la place pour une enveloppe plus petite remplie de correspondance de retour. Ne tardez pas à envoyer la documentation commerciale consolidée.
Étape 4
Après trois ou quatre jours, contactez le client pour vous assurer qu'il a bien reçu les documents envoyés. Vérifiez les documents, répondez aux questions et demandez-leur de renvoyer les documents dans les plus brefs délais.
Étape 5
Continuez les applications déjà renvoyées. Lorsque les documents de vente d'assurance reviennent au bureau, vérifiez qu'ils ont été dûment signés en tous points nécessaires et que les informations manquantes ont été renseignées. Envoyez la documentation complète aux assureurs respectifs, ainsi que les chèques qui doivent être inclus.
